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银行风险自查报告

时间:2023-08-20 08:26:28 文/孙小飞老师 自查报告学文网www.xuewenya.com

  一、存在的风险

  (一)客户信用风险:着力防范市场业务单位和系统内口碑存疑公司的信用风险;严格信用等级划分,对信用可疑单位,做好风险防控。

  (二)违背制度评审程序风险:严格遵守招投标程序、合同评审程序。严控预算,严把投标底线,严格标前论证评审,严禁低于成本投标;严格执行合同评审流程,对合同评审中提出的.修改意见均要进行意见修改反馈。

  (三)违约风险:严格履行合同,谨防出现不遵守合同质量约定、收付款时间和金额约定,谨防出现违反从义务和附随义务风险。

  (四)产品质量和安全风险:着力防范产品质量和安全事故风险发生,一定要严格把控产品质量及其证明文件的索要和保管;注意装车卸车运输安全、防止安全事故发生

  (五)严控债务规模、严控债务周期,着力化解债务风险:达到一定债务周期不回款、达到一定债务规模不回款,就要考虑停供、资金融通、发催款函、发律师函,采取仲裁或诉讼等方式追讨。

  (六)加大既有的融资性贸易风险处置力度,防止出现新的风险

  (七)加强员工劳动合同、劳务合同管理、规章制度等管理,严格遵循民主程序。

  二、拟采取的措施

  1、建立健全公司合规管理制度体系,严格执行民主程序;加大力度宣贯股份、集团和公司近期出台的管理制度;

  2、严格执行项目决策管理、杜绝先斩后奏、斩而不奏等违规行为;

  3、加强客户管理和业务审批,严格客户信用评级,要充分揭示风险且有相应的控制预案,经济可行,合作方诚实信用,实力有保障;

  4、全面执行招投标程序和制度、合同评审程序和制度,确保决策要素贯彻落实;严把项目关、通过信息化等手段,切实加强项目和合同签订履行过程管控,确保资金安全和投资收益;

  5、修订和完善公司现有的格式合同文本,确保合同文本内容合法、条款完备、可操作性强。

  6、加强合同综合管理水平:加强合同章管理、授权管理,实现从竞标、谈判、评审、签约、履行到纠纷处理、资料归档等各个环节的全流程闭环管理

  7、做到一案一策,引进有实力的律所和资产公司,加强既有贸易风险的处置力度。

  8、认真开展普法宣传和法律培训,提升法律顾问的履职能力和全体员工的法治素养。

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